中汇支付也上榜,人行再开罚单

中汇支付也上榜,人行再开罚单

摘要:一、央行再开7张罚单
随着第三方支付业务的发展,监管也日趋严苛,但仍有部分机构屡教不改。最近中国人民银行太原中心支行就开出了6张罚单。卡友、杉德、瑞银信、点佰趣、盛付通、通联光荣上榜。不过,瑞银信却是同时被两地人民银行处罚,这种案例还属首次。…

人生最完美的逆袭!

  一、央行再开7张罚单

至少要拥有一张信用卡!

  随着第三方支付业务的发展,监管也日趋严苛,但仍有部分机构屡教不改。最近中国人民银行太原中心支行就开出了6张罚单。卡友、杉德、瑞银信、点佰趣、盛付通、通联“光荣”上榜。不过,瑞银信却是同时被两地人民银行处罚,这种案例还属首次。据亚洲财经网(博客,微博)消息,中汇电子支付有限公司山西分公司(下称“中汇支付”)以及深圳瑞银信信息技术有限公司山西分公司(下称“瑞银信”)分别被罚20万元、25万元。作出处罚的决定日期为2017年12月27日。

——————-魔力学苑

  中国人民银行太原中心支行发布通告:中汇电子支付有限公司山西分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条、第二十二条、第五十一条履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,
对此机构处以罚款人民币20万元,对高级管理人员处以罚款人民币1万元。

人行再开罚单,多家第三方支付机构被当地人行予以处罚!

  中国人民银行太原中心支行发布通告:深圳瑞银信信息技术有限公司山西分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第五十一条履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,
对此机构处以罚款人民币25万元,对高级管理人员处以罚款人民币1万元。

一直以来,央行对第三方支付机构的严监管并未松懈,这不节后又开始强力监管。从2016年开始,央行对第三方支付的监管处罚频率和力度明显加强,第三支付机构的违规牌照注销、违规行政处罚等措施不断加强,严监管和防风险已经成为央行对第三方支付行业监管的主基调。

  同时中国人民银行沈阳分行也对瑞银信做出处罚:1.未按照规定履行客户身份识别义务;2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录;3.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
对深圳瑞银信信息技术有限公司沈阳分公司处以20万元罚款;对相关责任人处以5000元罚款。

“吃”罚单已经成为第三方支付行业的常态。据统计,2017年央行对第三方支付共开出逾百张罚单,累计金额超过2800万元,约为2016年罚单数量的3倍。

  二、瑞银信“屡教不改”

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  值得关注的是,与中汇支付一同被罚的瑞银信,已屡次“吃”央行罚单。此前的2016年3月,央行曾下发《中国人民银行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》,其中,瑞银信合肥、内蒙古、宁夏分公司等9家单位因虚假商户比例超65%,被央行点名。

从目前披露的信息来看,“吃”到2017年最后一张支付机构罚单的是易生支付。
1月3日,央行厦门市中心支行公布的行政处罚信息公示表显示,易生支付有限公司厦门分公司因违反反洗钱相关法律规定被罚25万元,同时,1名高级管理人员也被罚2万元。

  2017年4月,瑞银信因存在违规开展银行卡收单业务的行为,被中国人民银行深圳市中心支行处以罚款3万元人民币的行政处罚。2017年7月,瑞银信广西分公司又因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定被中国人民银行南宁中心支行警告并罚款人民币6万元。此后的12月,瑞银信哈尔滨分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

近日,人民银行再次开出5张罚单,对第三方支付机构的违规行为予以处罚,

  公开资料显示,深圳瑞银信信息技术有限公司成立于2008年,截至2016年底,支付金融业务遍布全国20多个省市,为超过700万中小微商户提供服务。其支付牌照支持移动电话支付、银行卡收单业务,有效期至2019年7月9日。

拉卡拉浙江分公司等6家近期被当地人行机构予以处罚!

  三、对罚单产生“免疫”?

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  随着监管升级,大浪淘沙,支付牌照逐渐收紧。据第三方数据显示,目前央行合计注销了24张第三方支付牌照,其中有19张是在2017年注销的。其中,9家第三方支付公司因为违规不予续展,10家则是由于业务合并被注销。

1、根据中国人民银行杭州中心支行消息,2018年2月14日,拉卡拉支付有限公司浙江分公司未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害支付服务市场的违规行为;对未按规定建立有关制度办法或风险管理措施处1万元罚款,对存在危害支付服务市场的违规行为处3万元罚款,合计处4万元罚款。

  据不完全统计,2017年以来,央行共开出94张罚单,远高于2016年,其中共包含67家支付公司,累计罚款金额约2468万元。近日,央行再次开出6张支付罚单。可以看出,今年罚单频次和范围明显高于去年。同时随行付、杉德支付、银盛支付等均成央行“罚单常客”。其中,随行付频繁因银行卡收单业务被罚。此外,2017年以来被罚的支付机构中,卡友支付、瑞银信、盛付通都曾多次被罚。

联动优势也因违规被重罚6万!

  网贷天眼研究员李雪表示,今年以来被处罚的支付公司,主要原因是违反支付业务规定,违反银行卡收单业务管理相关规定,违反反洗钱相关规定等。

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  如今央行加紧对第三方支付机构的监管,开罚单只是其惩治手段之一。如果像深圳瑞银信对罚单产生“免疫”,对自身存在的问题依旧置若罔闻,不知道下次等待它的惩罚又是什么。

2、根据中国人民银行杭州中心支行消息,2018年2月14日,中汇电子支付有限公司浙江分公司未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害支付服务市场的违规行为;对未按规定建立有关制度办法或风险管理措施处3万元罚款,对存在危害支付服务市场的违规行为处3万元罚款,合计处6万元罚款。值得注意的是这已经是中汇支付2018年的第三次被各地人行处罚了。

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更多

3、根据中国人民银行青岛中心支行消息,2018年2月8日,青岛百森通支付有限公司因“未按规定使用客户备付金”被人民银行青岛中心支行处以“责令限期整改,并处3万元罚款”。

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作出处罚的决定日期是2018年2月8日。百森通旗下运营预付卡消费卡“佰通卡”,公司成立于1999年,注册资金3000万元人民币,官网介绍其预付卡,可缴纳水、电、燃气、手机、固话、有线电视等各项日常费用,更可在商超、百货
、餐饮美食、娱乐休闲、汽车服务、加油站等场所畅通消费。

4、根据中国人民银行济南分行消息,2018年2月23日,山东高速信联支付有限公司因“违反支付结算业务规定”被人民银行济南分行处罚“警告一次,罚款7万元”。

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5、根据中国人民银行东营市中心支行消息,2018年2月22日,深圳瑞银信信息技术有限公司东营分公司因“违反支付结算业务规定”被罚款3万元。

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瑞银信曾屡次遭到央行处罚,2016年3月17日被中国人民银行要求全面整改,列入重点监控对象,停止安徽、内蒙古、宁夏2省(区)银行卡收单业务一年。2016年3月,瑞银信被要求不得在北京地区开展银行卡收单业务并且不得外包收单业务,北京地区已签约商户尽快清退。其山西分公司在2017年12月27日曾因违反反洗钱办法被处以共计26万元罚款,其沈阳分公司也因未按照规定履行客户身份识别义务等行为被处以共计20.5万元罚款。瑞银信还四次因违反银行卡收单业务被处以2到6万元不等罚款。 

校长在此再次提醒广大卡友,谨慎选择支付品牌!谨慎选择支付品牌!!选择支付品牌一定要谨慎!!!

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