民盟中央,运用科技手段拓展可能性边界

民盟中央,运用科技手段拓展可能性边界

民盟中央提案关注大湾区建设:建议组建海外华侨离岸金融中心

每经记者:边万莉 每经编辑:廖丹

澎湃新闻记者 王俊 来源:澎湃新闻

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2018年全国两会召开前夕,澎湃新闻从民盟中央网站获悉,民盟中央将向全国政协十三届一次会议提交《关于创建粤港澳大湾区国际财富管理中心的提案》。

图片来源:主办方提供

《提案》指出,作为全球四大湾区中面积最大、人口最多的湾区,粤港澳大湾区2016年GDP位居世界湾区经济总量第三,拥有香港联交所、深交所两大证券交易机构,特别是近年来在CEPA框架下,“深港通”“债券通”和服务贸易自由化等先后落地,金融合作取得长足进步,为发展财富管理行业奠定了良好基础。当前,财富管理占据全球金融服务业收入的20%,如果三地以此为切入口加强合作,积极创建粤港澳大湾区国际财富管理中心,前景广阔、大有可为。

3月6日,深圳经济特区金融学会在2019年学术年会上发布了《粤港澳大湾区金融融合发展研究》课题报告。

但是,《提案》指出,我们也应看到,粤港澳三地金融合作在政策、基础设施等方面仍存在如下一些方面的障碍。

报告详细梳理了国际上不同货币、不同关税区的经济体之间的金融融合发展举措,从顶层设计、金融市场互联互通、多关税区融合、跨境服务提供、人员流动、法律对接点建议等方面,梳理可供借鉴的国际经验。

1.体制壁垒成为制约发展的突出障碍,如:跨境设立金融机构门槛高,CEPA规定香港保险公司等金融企业进入内地需满足总资产50亿美元以上、经营历史30年以上等要求;自由贸易账户已在上海自贸区落地,但广东仍未取得相关资质等。

对金融融合发展方向提出七方面建议

2.三地金融业发展不平衡,资金总量排名第一的香港以10万亿元遥遥领先。同时,各地金融业所处发展阶段、发展理念和发展视野各不相同,增加了深入合作的难度。

课题组综合国际国内经验、问卷调查、实地调研、实证研究,从顶层设计,全局视角、激励机制、服务实体经济导向、金融市场、金融科技、风险防范等方面,系统地提出了未来粤港澳大湾区金融融合发展方向和政策建议:

3.金融机构引导力度欠佳。目前我国第三方金融机构中,财富管理机构仅占5%,而欧美发达国家则接近60%。同时,珠三角地区不少企业仍存在“小富即安”“以贸代融”的商品经济思维,对财富管理认知不足,亟需培育、发展一批财富管理相关的金融机构。

一是从顶层设计的高度谋划大湾区金融融合发展。

4.金融软实力发展滞后。财富管理行业是智力密集型产业,需要大量专业人才和自主创新能力。目前,粤港澳大湾区在这方面缺少高端研究机构,高层次专家也未能有效联合,国际财经话语权更是缺失。

推动大湾区粤港澳三地签订多边协议,进一步细化和拓展CEPA协议、自贸区政策;

为此,民盟中央在上述《提案》中提出了如下几个方面的建议。

建立大湾区金融多边合作机制和机构,建立对话和争议解决机制;

1.做好错位发展专项规划,引导财富管理产业发展。依托行政首长联席会议,进一步扩大CEPA中关于促进财富管理三地融合发展具体措施,扬长补短,鼓励财富管理主体产业发展,同时给予一定的政策扶持和优惠。同时借助行业协会、高端智库等力量,增强三地行业交流。

设立粤港澳大湾区金融融合发展委员会;

2.完善粤港澳金融合作双向互通机制。在粤港澳大湾区试点放宽金融机构准入条件,推动港澳与内地金融机构相互进驻,推动三地基金公司、期货公司、证券公司等建立分支机构,推动上市公司相互挂牌。在广东自贸区推动粤港澳人民币资本市场、信贷市场对接,支持三地机构在自贸区共同设立人民币海外投贷基金;推进货币兑换服务便利化和跨境支付服务一体化。

在账户体系设置、跨境交易结算安排等方面,顺应市场需求,坚持人民币优先原则。

3.创新发展金融产品。大力发展融资租赁、互联网金融、消费金融、科技金融、航运金融等新业态,设立航运及大宗商品金融衍生品清算等要素市场,支持发展基于供应链的贸易金融。

二是寻找各方利益诉求的最大公约数,惠及各方,凝心聚力。

4.扶持主流财经媒体和高端智库,吸引培育国际财富管理人才。依托南方财经全媒体集团、香港商报等财经媒体的金融信息优势,整合粤港澳大湾区研究院、中国综合发展研究院等高端智库力量,发挥香港大学、中山大学、澳门大学等知名大学学术影响力,充分展现大湾区财经软实力与影响力。共建两院院士、中青年专家、高校和科研院所博士生导师等高层次人才信息库,发挥留交会等平台作用,促进人才资源共享。

赋予粤港澳金融管理部门探索金融创新的一定权限,允许其在一定额度内管理资金跨境自由流动,核准金融机构在大湾区开展跨境业务创新;

5.组建海外华侨离岸金融中心。粤语系、葡语系华侨人数众多,资本实力雄厚,具有深挖潜力。应充分利用侨乡资源和香港的离岸人民币中心优势,建立海外华侨离岸金融中心,为海外华侨提供家族办公室、财富传承等离岸金融服务,在“一带一路”沿线国家开展项目时优先使用粤港澳三地人民币资金,将粤港澳大湾区打造成我国离岸财富管理的先行区和实验区。
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三是以服务湾区实体经济发展为出发点和落脚点。

引入湾区三地保险资金、财政资金,设立“粤港澳大湾区发展基金”;

积极探索跨境资产管理联动合作机制,积极促进大湾区三地金融机构在人民币计价的海外发债、股票、基金等方面的合作;

建立大湾区内部保险跨境服务机制。允许港澳居民购买大湾区内地人民币理财产品,在自贸区南沙、前海蛇口、横琴片区内试点允许港澳居民使用闭环账户购买人民币理财产品;

切实提升大湾区金融人才跨境流动便利,建立湾区高端金融人才市场,降低港澳人才在湾区内地工作的个人所得税。

四是建设粤港澳大湾区统一金融市场。

研究推动建立湾区内金融机构的“通行证”机制+“异地分支”机制,开展广泛的监管对话与合作,推动绿色金融标准、第三方支付标准、保险偿付疾病认定和检测标准的互认,推动建设单一金融市场;

综合自由贸易账户、非居民境内账户和离岸账户功能,实现本外币账户一体化,提高跨境结算便利化水平;

给予港澳法律、会计、税务、信用评级等中介服务机构“国民待遇”,探索设立大湾区内地跨境金融事务法庭;

五是坚持市场化、平台化、标准化导向,保持政策设计的激励相容。

联合筹建跨境金融一体化平台,平台使用人民币结算,由中央登记机构代持交易,资金形成闭环,避免增加跨境资金流动风险;

逐步丰富金融产品标的,将基金、期权、期货、ETF、大宗商品、债券、票据、保险、贸易融资产品以及资产证券化产品、碳排放权等纳入平台标的,满足多样化投融资需求;

探索依托平台建立大湾区汇率风险管理基金,探索发行基于平台交易标的的汇率避险工具,便利化管理汇率波动风险;

六是充分运用金融科技手段拓展金融融合发展的可能性边界。

利用区块链去中心化、信息透明共享的特点,提高金融交易效率、降低成本、强化风控;

运用区块链、大数据、机器学习和人工智能技术,提升对复杂跨境套利、洗钱、逃税、非法外汇业务等违规风险识别的智能化水平和实时监测分析能力。

运用“智能边界”技术,大幅提升跨境人流物流通关的便利性。

七是选好时机,设计好适当容错机制,加强宏观审慎管理,有效防范金融风险。

探索建立和完善湾区系统性风险预警、防范和化解体系。及时共享金融风险信息,加强跨境资金流动监测分析合作;

在反洗钱、反避税、反恐怖融资审查、打击非法外汇业务等方面,加强三地联合监管。

组内多名成员曾深度参与国内金融对外开放

以史为鉴,可知得失。据了解,该课题由深圳经济特区金融学会会长邢毓静,招商银行首席经济学家丁安华联合主持,中国人民银行深圳市中心支行、深圳证券交易所、招商银行、前海金融控股有限公司、腾讯等多家机构倾力打造。

课题组内多名成员曾深度参与人民币国际化、自贸区试点、沪深港通、债券通、基金互认、原油期货、黄金国际板、人民币跨境支付系统等国内金融对外开放。从中总结的“从全局和长远角度谋划发展”、“全国一盘棋、普适性原则”、“市场化、专业化团队”和“标准化、透明化机制”等四大启示,凝结了课题组对国内金融对外开放的深度思考,体现了“激励相容”的政策设计之精巧。

邢毓静也曾撰文指出,粤港澳大湾区建设是国家的重大战略,其中,金融业的发展至关重要。粤港澳大湾区金融业的发展既有坚实的基础,又有丰富的可借鉴的国际经验,同时科技创新也拓展了金融业融合发展的可能性边界,然而其面临的巨大挑战也不容忽视。未来,粤港澳大湾区金融业的发展需要依靠制度先行、科技助力、开拓创新走出金融发展新路。

每日经济新闻

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